理财经理在分析客户需求和提出产品服务方案时应着重把握以下关键点（）

A.客户（理财）经理主动问询客户需求，明示身份，耐心了解客户理财经历、风险偏好等，对客户的疑问能用浅显易懂的语言给出专业的回答

B.客户表达购买意向时，客户（理财）经理按规定对客户进行必要、客观、真实的风险偏好、风险认知和风险承受能力等相关内容测试

C.按照客户风险承受能力推荐相应的产品，充分告知客户产品特性、收费情况及客户权益

D.销售人员可以对客户做出盈亏承诺

A．理财经理在业务办理过程中，应尽量陪同客户，并向客户解释各项业务办理的主要内容，让客户清晰了解业务处理过程。

B．处理完全部事项后，理财经理应向客户预约下次服务时间和服务内容，然后向客户致谢，并送别客户。

C．理财经理引导客户至贵宾专属区域的现金柜或非现金柜，陪同客户进行各项业务处理。

D．送别客户后，理财经理应做好营销系统客户信息记录，总结客户需求和客户特征，为今后客户维护做好准备。

A.引导客户到VIP服务区或专柜办理业务。

B.向客户开展初步营销，根据客户需求向客户推荐或销售各类产品和服务。

C.在提供优先优质服务的同时，可将客户信息进行资源共享。

D.必要时推荐给理财经理为客户提供更深度的服务。

A.政府机构

B.与公司有业务来往的公司

C.普通公司

D.以上3项

A.客户的风险偏好

B.客户个人财务状况变化幅度

C.客户的投资金额和占比

D.理财规划师的性格和工作习惯

A.产品需求

B.安全需求

C.服务需求

D.情感需求和发展需求

A.必须是一个遵纪守法的公民

B.应该经过严格的专业学习和训练

C.在工作中应尽其所能的去分析理解客户，确立客户的需求和理财目标

D.应公正的对待每个客户

E.提供专业投资理财建议，推荐合适的产品

A.影全面了解客户保险需求

B.根据客户保险需求推荐购买合适产品

C.保费开支与客户的经济实力相当

D.重点推荐银行手续费高的保险产品

A．道德品质

B．风险偏好

C．风险认知能力

D．承受能力

A.美观的PPT方式

B.预测客户可能提出的问题

C.成功案例的介绍

D.尽量搭建演示环境