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[多选题]

具有理财销售资质的员工向客户介绍理财产品时,要做到()

A.了解客户理财需求

B.产品介绍

C.遵守职业规范

D.对客户进行风险提示

答案
ABCD
更多“具有理财销售资质的员工向客户介绍理财产品时,要做到()”相关的问题

第1题

销售人员在为顾客办理理财产品认购手续前,应当遵守《商业银行理财产品销售管理办法》的规定,需特别注意的事项包括()

A.有效识别客户身份

B.向客户介绍理财产品销售业务流程收费标准及方式等

C.提醒客户阅读销售文件,特别是风险揭示书和权益须知

D.确认客户抄录了风险确认语句

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第2题

销售人员在为客户办理理财产品认购手续前,应当遵守本办法规定,特别注意以下事项()

A.有效识别客户身份;

B.向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等;

C.了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求;

D.提醒客户阅读销售文件,特别是风险揭示书和权益须知;

E.确认客户抄录了风险确认语句

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第3题

商业银行向客户销售理财产品前,应遵守()原则,建立客户资料档案

A.了解你的客户

B.了解理财产品

C.了解产品风险

D.了解产品投资

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第4题

在投资理财规划中,只有了解客户和客户需求,才能向客户推荐合适的理财产品(组合)和投资理财建议,良好的客户关系()
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第5题

客户(理财)经理向客户销售理财产品时,无诋毁、贬低同业现象,无误导、诱导客户现象,严禁销售未在本行产品信息查询平台上收录的产品()
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第6题

商业银行应该禁止理财业务人员下列哪些行为?()

A.将理财产品当成一般储蓄品,进行大众化推销

B.向客户销售其风险认知和承受能力相符的理财产品

C.推荐客户使用理财服务

D.向客户推荐私募理财产品

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第7题

销售人员在为客户办理理财产品认购手续前,不应当做以下哪个事项()

A.告诉客户风险小,可以担保收益

B.向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等

C.解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求

D.确认客户抄录了风险确认语句

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第8题

理财经理在营销过程属于误导消费者现象的是()

A.客户(理财)经理主动问询客户需求,明示身份,耐心了解客户理财经历、风险偏好等,对客户的疑问能用浅显易懂的语言给出专业的回答

B.客户表达购买意向时,客户(理财)经理按规定对客户进行必要、客观、真实的风险偏好、风险认知和风险承受能力等相关内容测试

C.按照客户风险承受能力推荐相应的产品,充分告知客户产品特性、收费情况及客户权益

D.销售人员可以对客户做出盈亏承诺

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第9题

客户经理向客户介绍金融产品的目的主要有()

A.唤醒客户对现有问题的重视

B.让客户了解能获得哪些改善

C.让客户了解其他银行产品的缺点和劣势

D.让客户产生金融服务需求的欲望

E.让客户认识到本行的产品和服务能满足其需求

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第10题

《商业银行理财产品销售管理办法》要求商业银行要在充分__的基础上展开工作、推荐合适的理财产品()

A.了解客户

B.客户需求

C.风险偏好

D.客户持有房产品数量

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