在投资理财规划中，只有了解客户和客户需求，才能向客户推荐合适的理财产品（组合）和投资理财建议，良好的客户关系（）

A.存款

B.理财

C.贵金属

D.外汇

A.理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务

B.综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动

C.理财顾问服务是综合理财服务的前提和基础，综合理财服务是理财顾问服务的核心和延伸部分

D.理财顾问服务只是提供资产的投资和管理等服务，而综合理财服务则提供包括咨询、建议、理财计划制定和执行、资产的投资和管理在内的一揽子理财服务

A.客户的风险偏好

B.客户个人财务状况变化幅度

C.客户的投资金额和占比

D.理财规划师的性格和工作习惯

A.基金公司

B.第三方理财机构

C.会计师事务所

D.信托公司

A.了解客户

B.客户需求

C.风险偏好

D.客户持有房产品数量

A.必须是一个遵纪守法的公民

B.应该经过严格的专业学习和训练

C.在工作中应尽其所能的去分析理解客户，确立客户的需求和理财目标

D.应公正的对待每个客户

E.提供专业投资理财建议，推荐合适的产品

A.为客户提供财务分析的业务人员

B.为客户提供财务规划的业务人员

C.为客户提供投资建议的业务人员

D.销售理财计划或投资性产品的业务人员

E.其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员

A.个人理财需定期对已制定的财务规划进行检视

B.个人理财服务第一步是对客户资产现状进行分析

C.个人理财服务是商业银行向客户推荐理财产品的服务

D.银行个人理财服务是从客户关系管理上寻求银行利润最大化

A.综合理财规划方案只有注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置，整体设计和组合，才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案

B.投资规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案

C.理财方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由理财师决定的

D.税收筹划、退休养老规划、财产传承规划都属于单项理财规划方案

A.受教育程度

B.风险认知能力

C.职业

D.年龄