为满足反洗钱监管要求，代理人须在我行客户信息系统（CIF)中登记其信息并核查办理个人一次性现金结售汇业务，须进行客户身份识别尽职调查（含代理人、被代理人)，并在客户信息系统中登记信息，由CIF系统自动对接LN进行筛查，境外个人同时要进行加强型尽职调查（）

A.联网核查

B.风险信息排查

C.核实代理关系证明材料

D.登记代理人信息

B．对于代理办理单笔5万元以下现金取款业务，须在系统中登记代理人证件信息；对于代理办理单笔50万元以下的转账取款，须提供代理人有效身份证件原件，并在系统中登记代理人证件信息。

C．居住在中国境内16周岁（不含）以下的中国公民，办理开户、存取款（人民币单笔1万元（含）以上现金取款或5万元（含）以上转账取款业务）、挂失等需要出示身份证件的业务，应由监护人代理办理，视同本人办理。由监护人办理的，还应提供监护人有效身份证件和监护证明（户口簿、出生证明等），并留存其复印件或影印件。

D．支控方式中含“凭证件”取款时应要求客户提供有效身份证件，不允许代理

A.为在我行无个人账户的客户开立单折、借记卡、信用卡和电子账户等

B.为不在我行开立账户的客户提供办理现金汇款、票据兑付等一次性金融服务，且交易金额单笔人民币1万元（含）以上

C.为不在我行开立账户的客户办理个人外币现钞兑换

D.监管机构或我行规定的其他须进行客户身份初次识别的情形

B．因特殊原因客户本人确实无法亲自办理的，应提供被代理人授权办理相关业务处理的委托书、有权机构出具的情况证明、代理人与被代理人的有效实名证件、存款凭证，由代理人代为办理

C．对于老弱病残、出国、意外事件等特殊客户，需其本人亲自办理的业务，应按照监管部门特事特办的要求进行特殊处理，报上级邮政储蓄机构同意后，可通过延伸服务，进行上门办理；不能通过延伸服务办理的，营业机构应在风险可控的前提下，为客户开通绿色服务通道

D．代理人代为办理时，要求联网核查客户身份信息的，只需联网核查代理人的身份信息