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[判断题]

对于盲人客户,理财经理应为客户阅读投资风险承受能力评估问卷,采用一问一答方式为客户办理风险评估,随时解答客户疑问。评估完毕,协助客户在评估问卷上签字或加按手印、名章,全程录音录像()

答案
更多“对于盲人客户,理财经理应为客户阅读投资风险承受能力评估问卷,采用一问一答方式为客户办理风险评估,随时解答客户疑问。评估完毕,协助客户在评估问卷上签字或加按手印、名章,全程录音录像()”相关的问题

第1题

客户填写相关风险承受能力评估问卷,由理财经理进行测评,评估结果需()签字确认

A.理财经理

B.客户

C.营业经理

D.运营部总经理

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第2题

理财销售过程中应做到()

A.为客户办理理财产品购买手续前,应有效识别客户身份

B.了解客户风险承受能力评估情况

C.提醒客户阅读销售文件,特别是风险揭示书和权益须知

D.了解客户家庭情况

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第3题

销售人员在为客户办理理财产品认购手续前,应当遵守本办法规定,特别注意以下事项()

A.有效识别客户身份;

B.向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等;

C.了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求;

D.提醒客户阅读销售文件,特别是风险揭示书和权益须知;

E.确认客户抄录了风险确认语句

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第4题

销售人员在为客户办理理财产品认购手续前,不应当做以下哪个事项()

A.告诉客户风险小,可以担保收益

B.向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等

C.解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求

D.确认客户抄录了风险确认语句

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第5题

商业银行理财产品销售管理办法,商业银行应当定期或不定期地采用当面或网上银行方式对客户进行风险承受能力持续评估。超过年未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户,再次购买理财产品时,应当在商业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估,评估结果应当由客户签名确认;未进行评估,商业银行不得再次向其销售理财产品()

A.一

B.二

C.三

D.四

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第6题

客户购买理财产品前,银行应对客户开展风险承受能力评估,以下()是客户风险承受能力评估的考虑因素。

A.客户年龄、财务状况

B.客户投资经验、投资目的

C.风险偏好、流动性要求、风险认识

D.客户的收益预期、风险损失承受程度

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第7题

在销售“汇利丰”产品时,下列做法正确的是()

A.要求客户亲自填写个人投资者风险类型评估问卷

B.代客户填写个人投资者风险类型评估问卷

C.将仅适合有投资经验客户的产品推荐给无投资经验的客户

D.将高风险的理财产品推荐给风险承受能力为稳健型的投资者

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第8题

理财客户风险承受能力评估结果有效期半年。()
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第9题

总行规定:如客户已在我行完成既往版本《个人投资者风险承受能力评估问卷》并取得对应评估结果,该评估结果将在客户购买理财、基金、集合计划、保险、债券等产品时继续生效,直至评估结果失效或客户再次进行风险评估。规则调整后,客户在7个自然日内的风险评估次数不超过10次,1个自然日内的风险评估次数不超过3次()
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第10题

实践中,金融机构通常采用()等方法来实现投资适当性管理。Ⅰ.客户调查问卷Ⅱ.代客投资Ⅲ.产品风险评估Ⅳ.充分披露

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

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