非面对面交易方式（如网上交易）使客户无需与工作人员直接接触即可办理业务，增加了金融机构开展客户尽职调查的难度，洗钱风险相应上升。金融机构在关注此类交易方式固有风险的同时，需酌情考虑客户选择或偏好此类交易方式所具有的一些现实合理性，特别是在以互联网为主要交易平台的细分金融领域（如证券市场的二级市场交易），要结合反洗钱资金监测和自身风险控制措施情况，灵活设定风险评级指标。例如，可重点审查以下交易（）

A.合理限制客户办理通过非面对面方式办理业务的金额、频率与业务类型

B.合理限制客户办理非面对面业务、代理交易、跨境交易等高风险业务领域的交易方式、交易规模与交易频率等

C.定期登录评级系统查询，提高对其资金交易监测的频率和强度，加强分析，发现异常的及时上报

D.在合理的交易规模内，适当降低采用持续的客户身份识别措施的频率或强度

A．现金业务；

B．金融票据业务；

C．非面对面业务，如电子银行业务等；

D．与其他金融机构或非金融机构合作代理业务。

A.个人客户通知存款撤销

B.个人客户凭证撤挂

C.同一客户号大额活期转存定期

D.个人客户修改支付方式

A.资金来源

B.交易目的

C.交易性质

D.尽职调查