A.遇到客户进行产品咨询时,应利用宣传资料、产品介绍资料、相关表格、文件等配合讲解。
B.当需要咨询的客户较多时,应向后续等待客户进行相关提醒,满足每一名客户的咨询讲解需要。
C.当遇到暂时无法解决的问题时,应首先向客户致歉,并记录下客户的咨询问题和联系方式,明确告诉客户具体回复时间。
D.为客户介绍产品时,应特别要对责任免除、条款中容易发生歧义的内容及投保人、被保险人义务等条文进行明确说明。
第2题
A.代销产品宣传资料首页显著位置标明合作机构名称,并配备以下文字声明:“本产品由××机构(合作机构)发行与管理,代销机构不承担产品的投资、兑付和风险管理责任”
B.商业银行使用自制的代销产品宣传资料和销售合同,全面、客观地揭示代销产品风险
C.为代销产品提供直接或间接、显性或隐性担保,包括承诺本金或收益保障
D.由销售人员代替客户签署代销业务相关文件,或者代替客户进行代销产品购买等操作、代替客户持有或安排他人代替客户持有代销产品
E.商业银行通过营业网点开展代销业务的,根据国务院金融监督管理机构的相关规定实施录音录像
F.商业银行允许非本行人员在营业网点从事产品宣传推介、销售等活动
第3题
A.营业结束时,应协助网点内客户及时完成业务办理,指引客户安全离开网点,督导安保人员做好清场工作
B.对营业场所的环境卫生、服务设施、自助设备等进行巡视和整理,及时清理补充各类业务凭证、宣传资料和设备用纸等
C.观察记录客户取阅数量较多的资料品种,并及时向有关部门反映客户对相关产品或业务的关注情况
D.对意见簿中的客户意见应当日回复,回复意见不得敷衍搪塞,重在针对客户的关切提出措施、解决问题
第5题
A.仅在客户要求变更姓名等重要信息时,才需要进行重新识别
B.重新识别时需要妥善留存客户相关资料
C.发现客户信息与先前掌握的不一致或相互矛盾的,应进行重新识别
D.客户要求变更注册资本、经营范围等信息的,也应开展重新识别
第7题
A.向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径
B.协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务
C.提醒客户及时核对交易确认
D.基金公司、基金产品发生变化时及时通知客户
第8题
A.未经公司法律合规部审核的推介材料不得对外提供
B.在产品宣传时为了营销方便,可以增加“集团流动性支持”的宣传内容
C.不能在互联网或微信朋友圈公开宣传我司产品信息
D.可以点对点向潜在咨询客户发送产品宣传信息
第10题
A.网点员工上岗,应持有行业或系统内认证或系统内认证的与岗位相关的资格证书
B.员工熟知业务种类、产品特性、办理流程等,能准确熟练向客户介绍产品或推介至相关工作人员;能以浅显易懂的语言,耐心专业解答客户的咨询和疑问
C.能够识别客户办理业务受欺诈风险隐患;在办理业务时如遇疑似诈骗情况,及时进行必要的防诈骗风险提示,视情况联动网点其他工作人员,进行稳妥有效处理
D.员工熟悉特殊群体客户服务的相关制度及工作流程,主动为其提供便利,积极协助其办理业务
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