银行承兑汇票受理调查环节的风险表现为（）

A.不法人员冒充企业人员骗取银行承兑

B.不法人员伪造证明交易材料，骗取银行承兑

C.申请承兑的交易背景超过申请企业的经营范围

D.虚拟交易行为，虚签交易合同，无真实交易背景

E.申请额度超过客户授信额度

A.承兑的交易背景超出其营业执照的经营范围

B.协议和合同非借款人本人签署

C.未足额收取保证金

D.违规签发承兑汇票

E.承兑汇票签发人蓄意改变票据要素

A.申请人不付款的风险

B.申请人交易风险

C.申请人出境风险

D.D申请人远期结售汇风险

A.一笔保证金重复办理多笔承兑汇票

B.以承兑汇票套取资金

C.虚增资产

A.核查经办人身份

B.调查客户准入条件

C.调查承兑汇票用途

D.办理差额担保承兑汇票

E.调查保证人的保证能力、抵（质）押担保情况

A.真实合法的商品、劳务交易

B.公平交易的原则

C.效益最大化的原则

D.风险可控的原则

A.购销合同是否有交易双方的合法有效签章

B.付款方式是否约定以银行承兑汇票进行结算

C.申请办理的汇票是否在交易合同约定的有效期内

D.购销合同所载明的商品交易是否真实，是否符合批准的经营范围

A.根据有关部门提供的资料，通过“[011057]放款到内部账账户“交易，放款到约定的存款账户。

B.进入“[062181]银行承兑汇票合同创建“交易，创建银行承兑汇票合同。

C.进入“[062917]银行承兑汇票合同维护“交易，对银行承兑汇票合同进行核准。

D.发放转贴现贷款时，打印业务凭证后，系统提示打印贴现收回利息的金融发票后，系统联动到“[049130]银行承兑汇票或有账户撤销提示“交易，将金融发票销号。

A.表内

B.表外

C.交易

D.非交易

A.未足额收取保证金,违规签发承兑汇票

B.申请人以非自有经营性资金作为保证金，特别是以贷款资金作为保证金

C.保证金缴存后，客户与银行（信用社）工作人员勾结抽逃保证金

D.银行机构擅自动用、挪用或违规返还保证金