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[多选题]

商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度,重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为,至少应当包括以下异常情况():

A.客户频繁开立、撤销理财账户;

B.客户购买金额较大;

C.客户风险承受能力与理财产品风险不匹配;

D.商业银行超过约定时间进行资金划付;

E.其他应当关注的异常情况

答案
ACDE
更多“商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度,重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为,至少应当包括以下异常情况():”相关的问题

第1题

各级销售机构应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度,重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为,至少应当包括以下异常情况()

A.投资者频繁开立、撤销理财账户

B.投资者风险承受能力与理财产品风险不匹配

C.超过约定时间进行资金划付

D.其他应当关注的异常情况

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第2题

本行各级销售机构应建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度,重点关注零售理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为,至少应当包括以下异常情况()

A.客户频繁开立、撤销理财账户;

B.客户风险承受能力与零售理财产品风险不匹配;

C.本行超过约定时间进行资金划付;

D.理财资金划付的异常处理,如人为操作原因造成的理财资金划付失败等;

E.其他应当关注的异常情况

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第3题

《人身保险销售误导行为认定指引》中的销售误导,是指()在人身保险业务活动中的不当行为

A.人身保险公司

B.保险代理机构

C.办理保险销售业务的人员

D.以上皆是

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第4题

商业银行通过电话向客户销售保险产品的,应当先征得客户同意,明确告知客户销售的是保险产品,不得误导销售,销售过程应当并妥善保存()

A.全程记录

B.全程录音

C.对重点录音

D.全程视频

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第5题

关于基金销售机构的职责规范,不正确的是()

A.未经签订书面销售协议,基金销售机构不得办理基金的销售

B.基金销售机构可以委托其他机构代为办理基金的销售业务

C.基金管理人、基金销售机构应当建立健全并有效执行基金销售业务制度和销售人员的持续培训制度

D.基金管理人、基金销售机构应当建立完善的基金份额持有人账户和资金账户管理制度

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第6题

商业银行建立文档保存制度,妥善保管理财产品环节涉及的所有文件、记录、录音等相关资料()

A.销售

B.认购

C.申购

D.开户

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第7题

商业银行销售理财产品,应当遵循风险匹配原则,禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级()其风险承受能力评级的理财产品。

A.低于

B.等于或低于

C.等于

D.高于

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第8题

本行各级销售机构的内部检查监督,应在审查理财产品销售的相关记录、销售文件和其他材料的基础上,重点检查是否存在理财人员误导客户的情况,避免部分理财人员为销售特定产品对客户进行了不当销售()
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第9题

《人身保险销售误导行为认定指引》中办理保险销售业务的人员,不包括()

A.人身保险公司中销售保险的工作人员

B.财产保险公司中销售保险的工作人员

C.保险代理机构中销售保险的工作人员

D.代理人身保险公司销售保险的人员

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第10题

下列哪一项不属于基金投资跟踪与评价的内容()

A.积极为投资者提供售后服务,回访投资者,解答投资者的疑问

B.做好客户回访日志,记录并处理潜在风险隐患、客户建议及意见

C.对客户进行调查,征询客户对已使用产品和服务的满意程度,在调查中注意新发现的问题以及改正产品与服务的机会

D.建立异常交易的监控、记录和报告制度,重点关注基金销售业务中的异常交易行为

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