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[多选题]

应建立科学严密的理财产品销售风险管理体系和内部风险控制制度,并遵循风险匹配和的原则,严格规范销售行为,有效控制销售风险,把合适的产品销售给合适的客户()

A.公平

B.公开

C.公正

D.诚实守信

答案
ABC
更多“应建立科学严密的理财产品销售风险管理体系和内部风险控制制度,并遵循风险匹配和的原则,严格规范销售行为,有效控制销售风险,把合适的产品销售给合适的客户()”相关的问题

第1题

商业银行开展个人理财业务,应建立相应的(),并将个人理财业务的风险管理纳入商业银行风险管理体系之中。商业银行的个人理财业务风险管理体系应覆盖个人理财业务面临的各类风险,并就相关风险制定有效的管控措施

A.内控管理体系

B.风险管理体系

C.制度管理体系

D.业务管理体系

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第2题

本行个人理财类产品销售严格落实产品风险等级与客户风险承受能力匹配原则,客户不可购买风险等级与其风险承受能力不匹配的理财类产品。()
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第3题

根据《承德银行零售理财产品销售管理办法》中的风险匹配原则,零售理财产品销售时只能向客户销售风险评级其风险承受能力评级的零售理财产品,禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的零售理财产品

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第4题

私人银行产品销售的风险合规管理要点包括()

A.防范飞单风险

B.匹配销售

C.规范风险测评行为

D.第三方产品需签署代理风险声明书

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第5题

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,下列说法不正确的是()

A.商业银行开展个人理财业务,应建立相应的风险管理体系和内部控制制度,严格实行授权管理制度

B.商业银行不得将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售

C.在综合理财服务活动中,客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式,进行投资和资产管理,投资收益与风险由客户与银行按照约定方式承担

D.商业银行应根据理财计划或相关产品的风险状况,设置适当的期限和销售起点金额

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第6题

各级行在销售理财产品时,必须遵循投资者利益至上和()的原则()

A.风险等级匹配

B.风险我行自担

C.风险尽力规避

D.风险控制转移

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第7题

下面关于产品销售法律风险表述正确的是()

A.消费者保护愈演愈烈,产品销售法律风险日益突出

B.根据《理财产品销售管理办法》,商业银行在销售理财产品时程序性约束愈加严格

C.产品销售法律风险较难防控,有赖于过程控制与流程约束

D.产品销售法律风险属于私人业务的核心法律风险,但没必要特别加于管理或控制

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第8题

商业银行应当建立理财产品销售授权管理体系,制定统一的标准化的销售服务规程,建立清晰的报告路线,明确分支机构业务权限,并采取()等方式加强对分支机构销售活动的管理。

A.不定期核对、现场核查、风险评估

B.定期核对、非现场核查、风险评估

C.定期核对、现场核查、风险评估

D.不定期核对、非现场核查、风险评估

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第9题

农信社开展社团贷款业务,应针对信用风险、、法律风险和信誉风险等各类风险,建立相应的风险管理体系和内部控制制度。《内蒙古农村信用社社团贷款管理办法》(内农信发【2007】206号)()

A.担保风险

B.市场风险

C.流动性风险

D.操作风险

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第10题

纳税风险内部控制制度设计的任务不包括()

A.明确涉税管理机构的设置和涉税管理人员的职责

B.设计一套科学的纳税指标体系

C.建立严格的内审制度

D.确定一套有效的涉税控制系统

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