应加强对异常开户行为的审核。有下列情形之一的，银行有权拒绝开户（）

A.对单位身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位拒绝出示的

B.单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的

C.有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的

D.对个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，个人拒绝出示的

A.不配合银行客户身份识别和开户审核

B.开户理由不合理

C.有组织同时或分批开户

D.开户业务与客户身份不相符

E.有明显理由怀疑客户开立账户出售、转让、出借或从事违法犯罪活动

A.对个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，个人拒绝出示的。

B.个人组织他人同时或者分批开立账户的。

C.有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的。

D.定居国外的中国公民使用中国护照开户的

A.《中信银行批量开户申请书》

B.《中信银行代发业务综合申请书》

C.《中信银行代发业务协议》

A．单位公函

B．批量开户清单

C．法定代表人或单位负责人，授权经办人有效身份证件

D．被代理人的有效身份证件复印件

A.不配合客户身份识别

B.有组织同时或分批开户

C.开户理由不合理

D.单位批量代理开户

E.开立业务与客户身份不相符

A.不配合银行客户身份识别和开户审核

B.开户理由不合理

C.开户业务与客户身份不相符

D.使用伪造、变造开户证明文件

E.有明显理由怀疑客户开立账户出售、转让、出借或从事违法犯罪活动

A．单位承担相应的法律责任

B．应出示单位公函、法定代表人或单位负责人有效身份证件、授权经办人有效身份证件

C．一般由信用社发给开立个人银行结算账户申请书，由被代理人填写完整（含代理人信息），并附被代理人有效身份证件复印件，由单位授权经办人统一缴回办理批量开户

D．可由信用社与有关部门签订代理批量开立账户的协议，由其提供批量开户清单及被代理人的有效身份证件复印件，不逐份填写开户申请书

A.在开展业务前要对客户批量开户业务用途的真实性进行尽职调查

B.批量开立的账户，经办柜员在办理账户激活业务时，对客户进行补充尽职调查。

C.经办行应将委托代发单位提供的开户资料与代发协议专夹保管

D.为代发代扣单位批量开户后，各经办行要随时关注其后续代发代扣业务是否真实进行

E.可采用密码信封方式为客户提供初始密码

A.审核客户提交的开户资料和证件是否真实、有效、齐全

B.审核‘单位开户通知书’的资料是否齐全

C.审核开立单位银行结算账户申请书填写的内容与证明文件是否一致

D.审核‘单位开户通知书’的资料及印鉴是否真实

E.开户后未送人行审核