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[多选题]

风险等级划分后，金融机构应（）

A.根据客户或者账户风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息

B.对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核

C.对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每半年进行一次审核

D.风险划分标准报送中国人民银行

答案

ABCD

发布时间：2022-04-16

纠错

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第1题

金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核。对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少（）进行一次审核

A.每月

B.每季

C.每半年

D.每年

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第2题

根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行、银监会、证监会、保监会令【2007】2号）文件要求，对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（）进行一次审核。金融机构的风险划分标准应报送中国人民银行。

A.半年

B.1年

C.2年

D.3年

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第3题

金融机构应建立健全洗钱风险评估及客户风险等级划分流程，赋予同一客户在本金融机构唯一的风险等级，但同一客户可以被同一集团内的不同金融机构赋予不同的风险等级（）

A．正确

B．错误

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第4题

金融机构应当按照规定建立客户身份资料和（）保存制度

A.账户资料

B.档案

C.交易记录

D.风险等级划分

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第5题

金融机构应当按照规定建立客户身份资料和（）保存制度

A.账户资料

B.档案

C.交易记录

D.风险等级划分

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第6题

对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（）进行一次审核

A.月

B.季

C.半年

D.年

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第7题

金融机构建立健全反洗钱风险评估及客户风险等级划分流程，赋予同一客户在本金融机构唯一的风险等级，是遵循了金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理的（）原则

A．全面性原则

B．风险相当原则

C．同一性原则

D．自主管理原则

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第8题

《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》中规定，在风险等级的划分层次上，金融机构应明确客户风险等级不少于（)。

A.一级

B.二级

C.三级

D.四级

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第9题

金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为政治公众人士等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应（）来自于其他国家（地区）的客户

A.高于

B.等于

C.低于

D.不能确定

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第10题

重新识别客户身份后，对于洗钱风险等级，银行应（）

A.不必调整客户洗钱风险等级

B.定期调整客户风险等级

C.及时调整客户风险等级

D.下一次办理业务时调整客户风险等级

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第11题

根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发〔2013〕2号）规定，同一客户在同一金融机构的风险等级是（）的？

A.唯一

B.可以根据不同情形确定不同的风险等级

C.可以同时存在不同的风险等级

D.只能存在两个不同的风险等级

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