对于发现的涉刑客户，应进行哪些操作？（）

A.尽职调查表

B.业务员报告书

C.系统审核意见

D.高管审批单

A.尽职调查表

B.业务员报告书

C.系统审核意见

D.高管审批单

A.低

B.中

C.较高风险

D.高风险

A.杭易联中可查询对公客户工商信息

B.反洗钱监测系统中可导出客户历史交易流水

C.反洗钱监测系统中可查询机构归属客户的所有账户流水

D.上报一般可疑交易报告后，客户风险等级会调整至较高风险

A.新开客户审查中，低风险客户由编辑岗上报确认后，则直接完成评级结果。

B.由相对较低的风险等级调整至相对较高的风险等级（除高风险外），由编辑岗上报确认后，则直接完成评级结果

C.由相对较高的风险等级调整至相对较低的风险等级，不需要走编辑、审核、审批3个流程

D.涉及高风险客户调整的，需走编辑、审核、审批3个流程

A.不必调整客户洗钱风险等级

B.定期调整客户风险等级

C.及时调整客户风险等级

D.下一次办理业务时调整客户风险等级

A.对客户身份进行审查、登记和核对

B.按照规定了解客户的交易目的和交易性质

C.有效识别交易的受益人

D.对客户进行洗钱风险等级评定

E.结合对客户的了解，识别可疑交易

A.风险等级人工调整(2020版)

B.风险等级人工调整(历史数据)

C.以上两个都有可能

A.一个月

B.三个月

C.半年

A.应对于不同风险等级的客户开展差异化管理

B.客户风险等级一旦确定，不能进行调整

C.要密切关注高风险客户的交易情况，对高风险客户采取强化的控制措施

D.在设置评级指标时，应考虑行业现金密集程度、国家(地区)上游犯罪情况等合理制定指标和权重