理财师的工作流程中主要分为六大部分，其中，对于本机构或者理财师本人已经相识、关系到位且需求明确的客户，（）步骤可以省略，在对客户很熟悉、情况很了解时，（）步骤可以简化。

A.接触客户，建立信任关系；明确客户的理财目标

B.接触客户，建立信任关系；收集、整理和分析客户的家庭财务状况

C.制定理财规划方案；接触客户，建立信任关系

D.明确客户的理财目标；接触客户，建立信任关系

A.接触客户，建立信任关系

B.收集、整理和分析客户的家庭财务状况

C.制订理财规划方案

D.执行理财规划方案

A．接触客户，建立信任关系

B．明确客户的理财目标

C．制订理财规划方案

D．后续跟踪服务

E．理财规划方案的执行

A.银行

B.客户本人

C.基金公司

D.理财师

A.理财师的职业特征包括顾问性、专业性综合性规范性、长期性、动态性

B.目前理财师市场认可度很高，客户非常信赖

C.理财师一般是指经过专业资格认证，持有相关从业资格牌照、代表金融机构为客户提供理财规划专业服务的专业人士

D.理财师可作为终身职业，越来越受到市场的追捧

A.理财师可以请实习生帮忙做录音录像签约

B.理财师名片上的职务，应该与OFFER上保持一致

C.代销机构的理财师可以带客户在我司网点签约

D.为了营销客户，理财师可以直接更改名片上的职务，自行印制名片

A.理财师是客户声音的反馈者

B.理财师是理财风险的承受者

C.理财师是国家金融政策和金融法规的重要传导者

D.理财师是正确的投资理念的重要宣导者

A．（3）（1）（4）（5）（2）（6）

B．（1）（3）（6）（5）（4）（2）

C．（3）（1）（4）（2）（5）（6）

D．（3）（5）（2）（1）（6）（4）

A．理财师的工作方法应当由简单的产品推销发展为综合的顾问式营销，主动为优质客户提供个性化服务

B．理财师的工作职责和定位决定其首要工作就是必须了解市场环境

C．以客户为中心的经营、服务第一步，也是最关键的一步就是了解客户和客户的需求

D．了解客户、有针对性地推荐理财产品和服务项目是监管部门评判金融机构、专业理财师服务水平、职业操守的重要标准

A.年龄

B.收入

C.风险承受能力

D.地址

E.教育程度