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[多选题]

在银行财富管理和私人银行业务中,银行有权了解消费者的等信息,以便更好地为消费者提供个性化、专业化的财富管理和私人银行服务()

A.家庭财务现状

B.风险偏好

C.投资需求

D.投资经历

E.家庭出身

答案
ABCD
更多“在银行财富管理和私人银行业务中,银行有权了解消费者的等信息,以便更好地为消费者提供个性化、专业化的财富管理和私人银行服务()”相关的问题

第1题

()是为高净值客户提供专业化、个性化、综合化金融服务和全方位非金融服务的经营行为

A.资产管理业务

B.财富管理业务

C.综合理财业务

D.私人银行业务

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第2题

工银私人银行向服务对象提供以()和()为核心的个性化、专业化、私密化的财富管理服务

A.产品营销、方案提供

B.非金融活动、金融服务

C.零售服务、特定服务

D.资产管理、顾问咨询

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第3题

私人银行财富规划报告的特点不包括()

A.综合化

B.主观化

C.专业化

D.个性化

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第4题

作为银行财富管理和私人银行消费者,享有的专属服务包括()

A.个人财务管理服务

B.专享增值服务

C.专家顾问咨询服务

D.多元化的金融产品

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第5题

根据《关于发行私人银行钻石借记卡的通知》,发卡流程包括()

A.私人银行分部所在分行应确定一个或多个指定网点,为私人银行客户受理开卡和换卡等业务

B.私人银行客户完成签约审批后,私人银行分部需为其指定专属财富顾问,并安排专属财富顾问或客户经理陪同开立私人银行钻石借记卡

C.为确保客户金融资产和属地关系不发生转移,对于私人银行签约客户中已持有本地借记卡的,需在指定网点使用换卡交易更换私人银行钻石借记卡

D.指定网点根据辖内私人银行目标客户数量统一向制卡中心提交制卡申请,制卡中心制卡后发送至指定网点,按照借记卡相关管理规定进行管理

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第6题

为全面落实财富顾问及属地客户经理工作机制的各项工作措施,须合理制定绩效考核体系,包括()

A.将私人银行业务指标列入对二级分行、支行的整体指标中

B.对私人银行分部要采用“影子考核,双重计价”的模式

C.在不影响经营行利益的前提下,给予私人银行分部和财富顾问单独的计价与奖励

D.计价奖励要落实到财富顾问和属地客户经理,以充分调动其工作积极性

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第7题

透过一系列财务规划的程序,将个人或法人不同形式的财富,予以科学化管理的过程的是()。

A.资产管理业务

B.财富管理业务

C.私人银行业务

D.资金管理业务

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第8题

理财业务层次中,除了提供金融产品外,更重要的是提供全面的服务的是()。

A.理财业务

B.私人银行业务

C.财富管理业务

D.综合理财服务

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第9题

银行在提供电子银行服务时,应当履行的主要义务不包括()

A.及时受理消费者相关电子银行服务的申请。

B.及时准确地执行消费者发送的有效电子交易指令。

C.向消费者提供电子银行业务咨询服务。

D.向他人提供消费者的申请资料和交易内容

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第10题

以哪些业务等为代表的零售业务将迎来大踏步发展的黄金机遇期,必将成为银行业重要的利润增长点()

A.私人银行

B.财富管理

C.信用卡分期

D.国债

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