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[多选题]

以下属于国际上早期纠正时一般对金融机构采取的措施有:()。

A.要求提交自我整改计划

B.限制分红

C.风险提示函

D.调整管理层

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第1题

银行业金融机构()对未按要求进行整改的问题,应督促整改,追究相关人员责任,并承担未对审计发现采取纠正措施所产生的责任和风险

A.董事会

B.监事会

C.高级管理层

D.审计委员会

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第2题

《农户贷款管理办法》中,农村金融机构发现借款人、担保人履行合同义务的潜在风险,可以采取哪些措施防范风险()

A.增加抵质押担保

B.调整授信额度

C.提前收回贷款

D.发出预警提示

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第3题

关于商业银行市场风险监管,下列说法不正确的是()

A.对于银监会在监管中发现的有关市场风险管理的问题,商业银行应当在规定的时限内提交整改方案并采取整改措施。

B.银监会可以对商业银行的市场风险管理体系提出整改建议,但不包括调整市场风险计量方法、模型、假设前提和参数等方面的建议。

C.对于在规定的时限内未能有效采取整改措施或者市场风险管理体系存在严重缺陷的商业银行,银监会有权采取要求商业银行增加提交市场风险报告的次数等措施。

D.银监会应当定期对商业银行的市场风险管理状况进行现场检查。

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第4题

对于流动性风险管理存在缺陷的商业银行,银监会应当要求其限期整改。对于逾期未整改或者流动性风险管理存在严重缺陷的商业银行,银监会有权采取下列措施()

A.与商业银行董事会、高级管理层进行监督管理谈话

B.要求商业银行进行更严格的压力测试、提交更有效的应急计划

C.要求商业银行增加流动性风险管理报告的频率和内容

D.增加对商业银行流动性风险现场检查的内容、范围和频率

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第5题

总行、各省级分行应充分利用洗钱风险自评估结果对辖内分支机构反洗钱工作加强指导,洗钱风险较高或问题较多的分支机构应当完善洗钱风险防控措施,包括但不限于()

A.限期整改

B.对内外部洗钱风险,采取更严格的控制措施

C.限制业务(产品)审批权限

D.限制开办新业务(新产品)

E.调整分支机构主要负责人

F.移送司法机关

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第6题

中国人民银行及其地市中心支行以上分支机构核实确定银行业金融机构未履行个人金融信息保护义务,可采取以下措施()

A.约见其高管人员谈话,要求说明情况

B.责令银行业金融机构限期整改

C.在金融系统内予以通报

D.建议银行业金融机构对直接负责的高级管理人员依法给予处分

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第7题

某期货公司的期末财务报表显示,流动资产为6000万元,流动负债为5500万元。根据《期货公司风险监管指标管理试行办法》,中国证监会派出机构应当对该期货公司采取以下监管措施()

A.责令公司限期整改

B.对期货公司高级管理人员进行监管谈话

C.限制或暂停公司部分期货业务

D.无需采取监管措施

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第8题

总行业务部门提出新产品报批报备申请时,不需要提交哪项材料()

A.可行性分析

B.风险防控措施

C.业务开办计划

D.合规函

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第9题

对于银监会在监管中发现的有关市场风险管理的问题,商业银行应当在规定的时限内提交整改方案并采取整改措施。对于在规定的时限内未能有效采取整改措施或者市场风险管理体系存在严重缺陷的商业银行,银监会有权采取下列措施()

A.要求商业银行增加提交市场风险报告的次数;

B.要求商业银行提供额外相关资料;

C.要求商业银行通过调整资产组合等方式适当降低市场风险水平;

D.《中华人民共和国银行业监督管理法》以及其他法律、行政法规和部门规章规定的有关措施。

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第10题

保险机构频繁变更高级管理人员,对经营造成不利影响的,中国保监会可以采取下列监管措施()

A.要求其上级机构作出书面说明

B.出示重大风险提示函

C.做出行政处罚

D.对有关人员进行监管谈话

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