A.个人投资者
B.机构投资者
C.军人
D.政府公务员
第1题
A.要求客户亲自填写个人投资者风险类型评估问卷
B.代客户填写个人投资者风险类型评估问卷
C.将仅适合有投资经验客户的产品推荐给无投资经验的客户
D.将高风险的理财产品推荐给风险承受能力为稳健型的投资者
第3题
A.销售人员可以简化操作流程,不对客户进行风险测评
B.理财产品需匹配或者高于投资者的风险承受能力
C.销售人员须当面确认客户身份并要求客户签字确认
D.网点负责人或业务主管无须核对客户填写风险测评信息的真实性
第4题
第5题
A.银行网点,2年
B.银行电子渠道,2年
C.本行网点,1年
D.银行电子渠道
第6题
A.尽职调查表
B.理财产品协议
C.个人投资者风险承受能力评估问卷
D.理财产品及风险和客户权益说明书
第7题
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
第8题
A.客户首次购买我行个人理财产品、结构性存款产品前必须在我行柜台或自助渠道进行风险承受能力评估
B.18岁以下未成年投资者须在法定监护人的陪同及指导下进行首次风险测评
C.“风险评估”业务必须由客户本人办理,不能委托他人代办
D.如果客户要求,柜员可以通过柜面回单补打相关功能,补打客户过往所有风险评估结果回单交由客户
E.当客户表示评估勾选有误,网点可根据客户要求进行评估撤销
第9题
A.个人客户持本人有效身份证件及在我行开立的个人结算账户在开户行所在省内的任意营业机构按客户号进行签约。
B.签约后个人客户号名下的所有结算账户均可以进行理财业务交易。
C.签约时需填写《个人投资者风险承受能力评估问卷》。
D.个人客户持本人有效身份证件及在我行开立的个人结算账户到开户行所在省内的任意营业机构进行签约信息变更
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