A.经办人应当在职责范围内,按照审批人的批示办理内部账户资金业务;对于审批人超越授权范围审批的业务,经办人员有权拒绝办理,并及时向审批人的上级部门报告。
B.授权人员应当对批准后的内部账户资金业务进行复核,复核批准的范围、权限、程序是否正确,手续及相关单证是否齐备,金额是否准确,支付方式是否妥当等。
C.内部账的数据录入及授权人员应认真核对各记账要素;若发生内部账的记账错误,则按照错账业务处理办法要求及时予以更正。
D.内部账的倒退日冲账要求:冲账的授权必须依据有效凭证进行,没有有效凭证时允许凭空进行授权交易。
第2题
A.内部账户交易数据的录入柜员与授权柜员。
B.内部账户各项交易业务的审批人员与具体经办柜员。
C.内部账户前台核算与事后监督人员。
D.内部账户各项交易具体经办柜员与对账柜员。
E.内部账户各项交易具体经办柜员与流水勾对人员。
第5题
A.应建立健全客户交易安全监控制度,保护客户资产安全
B.应将客户资金与自有资金统一运作、统一管理
C.应加强对营业部软、硬件技术标准(含升级)等的统一规划和集中管理
D.应针对账户管理、资金存取及划转、委托与撤单、清算交割、指定交易及转托管、查询和咨询等业务环节存在的风险,制定操作程序和具体控制措施
第7题
A.规定金额以上需主管授权,小金额无需授权
B.需根据业务需要配置跨行转账权限后才能办理
C.付款人账号为实际付款人账号,可与内部账户相同
D.附言为必输项
第9题
A.非法人单位不得开设定期存款账户
B. 只能在公司基本存款账户和一般存款账户开户行办理
C. 办理后不需要在资金管理系统中录入存单信息进行备案
D. 必须严格履行企业内部审批程序经办公会决策后执行
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