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[多选题]

以下属于小微商户逸贷公司卡潜在风险特征的有()。

A.近一年我行POS收单额超过100万,但月均收单额呈现下降趋势且月均降幅超过10B商户店铺租金到期未续租的

B.商户POS交易中,交易金额快速增长,交易笔数下降

C.审批发卡前后对比,在我行POS收单额急剧下降

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更多“以下属于小微商户逸贷公司卡潜在风险特征的有()。”相关的问题

第1题

我行员工在收单业务开展过程中出现操作失误或违规行为,致使发生收单风险事件或案件,导致收单行、特约商户、持卡人或其他当事人产生损失的应按照()进行处理。

A.《中国农业银行内部经济纠纷裁决办法(试行)》

B.《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》

C.《中国农业银行银行卡商户收单业务风险管理办法》

D.《中国农业银行人民币卡商户收单业务管理办法》

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第2题

收单机构要规范POS特约商户签约行为,在有关收单协议中,至少应明确规定以下内容()

A.特约商户不得将签购单、银联标识牌及POS 机具等转给第三方使用

B.特约商户不得协助持卡人进行信用卡套现、交易分单等行为

C.特约商户出现严重风险行为的,收单机构有权立即终止银行卡交易并撤除机具

D.特约商户出现严重风险行为的,收单机构有权追究特约商户的相关责任

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第3题

关于收单业务外包管理,以下说法正确的是()
A.商户调单属于收单核心业务环节,不得进行外包

B.POS程序管理属于收单非核心业务环节,可以进行外包

C.收单行与特约商户签约时,可采用收单专业化服务公司提供的商户受理协议制式文本与商户签约

D.对于将商户拓展、服务环节外包的,收单行必须坚持我行与专业化公司并举,在发挥专业化公司作用的同时,对重点商户加强自行维护,不得因外包而削弱商户关系

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第4题

分支行POS收单业务管理部门负责本行POS收单业务的业务流程规范、商户拓展维护、风险控制、监督检查、业务培训等工作,受理和处理特约商户的投诉和纠纷()
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第5题

按《银联卡收单机构小微商户风险防控指引》,进行小微商户入网审查时,对于经工商部门或行业主管
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第6题

收单经办行应对小微商户收单业务进行属地化经营和管理,可跨省(区、市)域开展收单业务()
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第7题

二维码收单商户申请T+0,需提交以下资料()

A.商户信息修改申请表

B.T+0风险补充协议

C.二维码收单商户合作协议

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第8题

下列那些属于收单机构违规行为()

A.收单机构将优惠商户终端机具移做他用

B.未在联网通用商户信息注册公共服务系统登记优惠商户信息

C.收单机构注册商户信息出现虚假、严重误导性陈述或者重大遗漏等情况

D.商户违规使用移动POS及电话终端

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第9题

根据《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》规定,收单机构可以委托收单外包服务机构为特约商户提供POS机布放、维修等一项或多项服务。但特约商户的资金清算责任和风险管理责任由收单机构承担。()
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第10题

下列属于允许开展外包的收单业务环节是()。

A.商户审批

B.POS程序管理

C.交易处理

D.商户调单

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