经营行办理机构客户人民币大额存单业务时要严格审核投资人身份的真实性和（），确保提供的各项材料齐全、真实、有效。经营行在对投资人开户资料核查完备后，由投资人填写《对公大额存单开户（变更）申请书》，进行开户

A.认真审核原始凭证以及客户身份的真实性、合法性，在授权范围内办理业务，超过自身权限，提交主管授权。

B.根据业务交接传递（正确及时、手续严密）要求，与客户进行业务回单、存款凭证及相关资料的交接工作。

C.认真审核原始凭证以及客户身份的真实性、合法性，超过其业务范围的，应拒绝办理。

D.办理业务时应根据业务性质，加盖有关业务印章及柜员个人名章

A.客户身份识别

B.客户洗钱风险等级评定

C.大额交易和可疑交易报告

D.客户身份资料保存

A.各机构在为客户办理每笔业务时，应要求客户出示真实有效的身份证件，确定和记录客户的信息。

B.客户身份信息发生变化时，应当及时予以更新。

C.审核法定有效资料是客户尽职调查最低或一般的要求。

D.各银行机构不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务。

A．审核活期储蓄存款存折的真实性、有效性。

B．身份证件是否符合实名制要求，如提供中国公民身份证应通过联网核查系统核查身份证件是否真实有效。

C．审核客户填写的特殊业务申请表内容是否正确无误，客户本人签名确认。

D．审核活期储蓄存折是否为人民币活期储蓄账户，否则不可办理储蓄户转结算户的业务。

E．申请表、复印件等盖章、签名是否齐全、真实。

A.审查客户是否已建立通知，是否按通知约定日期办理销户

B.审核客户的存折、卡或支票的真实性和有效性

C.大额现金支取时，需通过联网核查系统核对客户身份证件是否真实有效

D.支付条件为凭印鉴支取的，需通过电子或手工审核印鉴与预留印鉴是否相符

A.客户身份真实性

B.客户办理意愿

C.客户银行介质

D.客户还款能力