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[主观题]

下列关于风险偏好设置与实施过程的说法,不正确的是()

A.在对各业务条线、分支机构的风险水平进行充分分析的基础上,综合考虑各业务条线和分支机构的风险调整绩效,细化分解风险偏好指标并通过风险限额的形式分配到各业务条线和分支机构

B.只需要充分考虑内部利益相关者(如股东、董事会、管理层等)的期望,不需要考虑外部利益相关者(如存款人、债权人、监管机构以及信用评级机构等)的期望

C.定期就全行整体风险状况,以及风险偏好执行情况向董事会、高管层汇报

D.风险偏好是战略规划的重要内容,其制定本身就是一种战略管理行为

答案
B
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第1题

银行业金融机构应当建立监测分析各业务条线、分支机构、附属机构执行的机制,当风险偏好目标被突破时,应当及时分析原因,制定并实施()

A.风险偏好

B.解决方案

C.市场风险

D.信用风险

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第2题

根据《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,__作为第二道防线应认真落实风险监测、重点业务风险检查、风险事件牵头处置及实施问责等职责()

A.后勤保障条线

B.业务管理条线

C.审计监督条线

D.风险合规条线

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第3题

以下关于操作风险监管资本计量的说法,表述正确的有()

A.基本指标法的计算思路是,前三年中各年正的总收入乘上一个固定比例加总后的平均值

B.高级计量法是通过建立操作风险计量模型,来估计操作风险监管资本的方法,如内部衡量法(IMA)、损失分布法(LDA)等

C. 标准法的计算思路是,将银行的操作风险划分为9类业务条线,各业务条线对应不同的系数,各业务条线的操作风险资本等于各业务条线的总收入乘以该业务条线对应的系数

D.巴塞尔新资本协议提出了三种计量操作风险监管资本的方法,分别为标准法/标准替代法、基本指标法、高级计量法,这三种方法在复杂性和风险敏感度方面渐次加强

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第4题

是案件风险防范的责任主体,是辖内案防工作的第一责任人()

A.各级机构 各级机构员工;

B.各级机构 各级机构负责人;

C.各业务条线 各业务条线管理人员;

D.各业务条线 各业务条线负责人

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第5题

银行业金融机构从业人员行为守则应当()

A.符合各业务条线特点

B.覆盖各业务条线

C.与各业务条线特点无直接关系

D.突出关键岗位要求

E.关注不当行为可能带来的潜在风险

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第6题

根据《商业银行合规风险管理指引》规定,商业银行应根据业务条线和分支机构的__、__设立相应的合规管理部门()

A.经营范围

B.业务规模

C.经营水平

D.业务范围

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第7题

以下关于操作风险监管资本计量的说法,正确的有()

A.基本指标法的计算思路是,前三年中各年正的总收入乘上一个固定比例加总后的平均值

B.高级计量法是通过建立操作风险计量模型,来估计操作风险监管资本的方法,如内部衡量法(IMA.、损失分布法(LDA.等

C.标准法的计算思路是,将银行的操作风险划分为9类业务条线,各业务条线对应不同的系数,各业务条线的操作风险资本等于各业务条线的总收入乘以该业务条线对应的系数

D.巴塞尔新资本协议提出了三种计量操作风险监管资本的方法,分别为标准法/标准替代法、基本指标法、高级计量法,这三种方法在复杂性和风险敏感度方面渐次加强。

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第8题

各业务条线和分支机构合规管理部门可以根据合规管理程序主动识别和管理合规风险,按照合规风险的报告路线和报告要求及时报告()
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第9题

银行业金融机构应制定覆盖各业务条线的行为细则,各业务条线的行为细则应符合不同业务条线的特点,突出各业务条线中关键岗位的行为要求,并重点关注该业务条线中的()可能带来的潜在风险。
银行业金融机构应制定覆盖各业务条线的行为细则,各业务条线的行为细则应符合不同业务条线的特点,突出各业务条线中关键岗位的行为要求,并重点关注该业务条线中的()可能带来的潜在风险。

A.案件

B.操作风险事件

C.不当行为

D.以上都不正确

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第10题

金融市场业务信用风险是在风险识别的基础上,对信用风险发生的可能性、信用风险将导致的后果及严重程度进行充分的分析和评估,从而确定信用风险水平的过程()

A.计量

B.监测

C.报告

D.控制

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