从理论上讲，银行持有资本是为了覆盖银行所面临的（）

A.非预期损失

B.预期损失

C.大规模损失

A.预期损失

B.非预期损失

C.灾难损失

D.已减值资产损失

A.以上都是

B.只有①和②

C.只有②和③

D.只有①和③

A.预期损失是指以历史上的平均损失为依据预测的未来平均损失，是商业银行可以预见到的损失，一般通过计提损失准备的方式进行预防和弥补，直接计入银行的成本

B.非预期损失是指超过平均损失以上的损失，该损失是不确定的，一般用资本金来覆盖

C.超过一定容忍水平的损失为极端损失或灾难性损失，这些损失不能被经济资本吸收

D.预期损失是指超过平均损失以上的损失，该损失是不确定的，一般用资本金来覆盖

A.经济资本

B.账面资本

C.监管资本

D.实收资本

A.预期损失率一预期损失/资产总额

B.预期损失率一预期损失/贷款资产总额

C.预期损失率一预期损失/负债总额

D.预期损失率=预期损失/资产风险敞口

A.营业外收入

B.贷款定价

C.资本回报

D.税后净利润

A.损失的内容包括企业的资金、声誉、技术、品牌、人才等

B.损失事件融资分为预期损失融资和非预期损失融资

C.损失融资是损失事件管理中最有共性，也是最重要的部分

D.预期损失融资则是属于风险资本的范畴

A.预期损失

B.非预期损失

C.灾难性损失

D.非灾难牲损失