A.识别、分类、监测和控制
B.识别、评估、监测和防范
C.识别、分类、评估和控制
D.识别、评估、监测和控制
第1题
A.检查商业银行是否建立了健全的同业业务风险管理和内部控制体系,确保同业业务风险得到有效控制
B.检查商业银行是否由法人部门建立或指定专营部门负责经营
C.检查商业银行办理同业业务是否合理审慎确定融资额度
D.检查商业银行是否建立健全同业业务授权管理体系,由法人总部对同业业务专营部门进行集中统一授权
第2题
A.发卡银行应当建立健全信用卡申请人资信审核制度,明确管理架构和内部控制机制
B.对信用卡申请材料出现疑点信息,不得核发信用卡
C.在征信系统中有多家银行贷款或信用卡授信记录,应当从严审核,加强风险防控
D.对信用卡申请材料出现他人代签名,应当从严审核,加强风险防控
第5题
A.风险管理
B.战略规划
C.业务决策
D.财务预算
第7题
B.制订和完善新兴业务风险管理政策,包括内部控制制度、重检制度、风险预警和风险处置预案等,确保“内控先行”,及时跟踪国内外经济金融环境的变化趋势,分析市场动态以及各种因素对新兴业务及其收益的影响
C.制订清晰的新兴业务风险管理程序,包括风险的识别、评估、计量、监测和控制等风险管理流程,以及新兴业务的需求发起、立项、设计、开发、测试、风险评估、审批、投产、培训、销售、后评价等环节流程,对高风险领域与环节进行重点评估
D.加强全行新兴业务的统一授权管理,将总、分行办理的新兴业务纳入全行年度授权体系,明确各机构办理业务的准入资格、业务金额、业务品种
第9题
A.各级机构
B.部门
C.岗位
D.人员
第10题
A.风险管理体系
B.业务管理体系
C.绩效考评体系
D.监测考评体系
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