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[判断题]

银行、支付机构或其外包服务机构、条码支付特约商户发生涉嫌重大支付违法犯罪案件或重大风险事件的,应当于2个工作日内向中国人民银行或其分支机构报告()

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第1题

收单行或其外包服务机构、特约商户发生涉嫌银行卡违法犯罪案件或重大风险事件的,应于个工作日内向中国人民银行分支机构及总行报告()

A.1

B.2

C.3

D.4

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第2题

支付机构从事收单业务有下列情形之一的,由中国人民银行分支机构按照《非金融机构支付服务管理办法》第四十二条的规定责令其限期改正,并给予警告或处1万元以上3万元以下罚款()

A.未按规定建立并落实特约商户实名制、资质审核、风险评级、收单银行结算账户管理、档案管理、外包业务管理、交易和信息安全管理等制度的;

B.未按规定建立特约商户培训、检查制度和交易风险监测系统,发现特约商户疑似或涉嫌违法违规行为未采取有效措施的;

C.无故未按约定时限为特约商户办理资金结算,或截留、挪用特约商户或持卡人待结算资金的;

D.未按规定对高风险交易实行分类管理、落实风险防范措施的;

E.未按规定收取特约商户结算手续费的

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第3题

银行、支付机构应尊重特约商户的,不得干涉或变相干涉特约商户与其他机构的合作()

A.自主定价权

B.自主参与权

C.自主签约权

D.自主选择权

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第4题

银行、支付机构作为条码支付收单业务主体的管理责任和风险承担责任可因外包关系而转移()
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第5题

各分支机构发现特约商户发生疑似套现、洗钱、欺诈、移机、留存或泄漏支付敏感信息等风险事件的,或
发现交易金额、时间、频率与特约商户经营范围、规模不相符等异常情形的,应当对特约商户采取延迟资金结算、暂停交易或收回受理终端等措施()。

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第6题

中国支付清算协会、银行卡清算机构应当建立健全特约商户黑名单管理机制,将因存在重大违规行为被
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第7题

支付机构有下列情形之一的,中国人民银行及其分支机构有权责令其停止办理部分或全部支付业务()

A.累计亏损超过其实缴货币资本的50%

B.累计亏损超过其实缴货币资本的20%

C.有重大经营风险

D.有重大违法违规行为

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第8题

家居银行客户按客户身份性质不同,分为个人客户和特约商户。其中,特约商户是指与我行签订协议,通过()与在家居银行消费的客户进行资金结算的商户

A.网上银行支付系统

B.电子商务支付系统

C.手机支付系统

D.电话支付系统

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第9题

银行、支付机构和清算机构开展条码支付业务创新,拓展跨境、境外条码支付业务的,应当至少提前30日向人民银行总行或法人所在地人民银行分支机构报告()
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第10题

下列关于消费者合法权益说法错误的是()

A.收单机构应通过协议约定并督促特约商户切实维护消费者合法权益

B.特约商户对使用各种支付方式的消费者采用不同的待遇

C.特约商户不得向使用特定支付方式的消费者转嫁或者变相转嫁收单机构收取的服务费

D.特约商户不得无理由拒绝消费者使用已开通的支付方式

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