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[多选题]

关于授信用途合规性审查,以下说法正确的有()

A.应审查授信用途是否属于客户营业执照(事业法人登记证书)载明的经营范围之内

B.授信用途涉及需要凭资质经营的应审查客户是否具有相应有效资质

C.应审查授信用途是否违反国家法律法规禁止性规定

D.应审查授信用途是否符合本行授信产品制度规定

答案
ABCD
更多“关于授信用途合规性审查,以下说法正确的有()”相关的问题

第1题

对公低风险授信业务审查授信用途是否合法合规,以下那些用途的申请,不得进行授信()

A.国家明令禁止的产品或项目;

B.违反国家有关规定从事股本权益性投资,以授信作为注册资本金、注册验资和增资扩股;

C.违反国家有关规定从事股票、期货、金融衍生产品等投资;

D.其他违反国家法律法规和政策的贷款用途。

E.以上均可授信

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第2题

授信审查岗位设审查人和审查复核人,职责是()

A.审查授信资料的完整性

B.审查授信额度的合理性

C.对授信资料的真实性负责。

D.对授信程序的合规性负责

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第3题

授信申请人/保证人资料合规性审查按申请人/保证人的属性分为()三类

A.企业法人

B.事业法人

C.机关法人

D.社团法人

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第4题

信贷业务合规性审查包括()

A.客户准入和信贷用途是否符合国家产行业政策

B.客户授信额度核定, 信贷资金用途、 期限等是否符合农业银行信贷政策制度

C.信贷业务是否符合外部监管规定

D.客户经营是否符合环境保护政策

E.1346

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第5题

信贷业务的合规、合法性审查内容主要包括以下哪些内容?()

A.提交资料内容是否相互矛盾

B.信贷用途是否合规合法,是否符合国家有关产业政策

C.信贷用途、期限、方式、利率等是否符合国家政策和辽宁省农村信用社信贷管理有关规定

D.客户是否有违法行为

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第6题

根据《中国银监会关于印发绿色信贷指引的通知》规定,银行业金融机构应当对拟授信客户进行严格的合规审查,针对不同行业的客户特点,制定环境和社会方面的__,确保客户提交的文件和相关手续的合规性、有效性和完整性()

A.合规风险审查清单

B.合规文件清单

C.法律意见书

D.合规审查书

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第7题

商业银行在贷款审查中,审查借款用途是否合法合规,是否符合国家宏观经济政策、产业行业政策等,这属于()审查

A.信贷资料完整性及调查工作与申报流程的合规性

B.借款人主体资格及基本情况

C.信贷业务政策符合性

D.非财务因素

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第8题

以下有关个人综合授信贷款用途,说法错误的是()

A.个人综合授信贷款的贷款用途可为住房、汽车、房屋装修

B.个人综合授信贷款的贷款用途可为综合消费

C.个人综合授信贷款的贷款用途可为股票、债券投资理财

D.个人综合授信贷款的贷款用途可为个体生产经营等经营类用途

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第9题

授信用途跟踪。客户经理A角在后续管理中,应现场检查授信实际用途,核查授信客户是否收到所付资金对价的商品或服务。应在放款后6个月收集能够证明用途的证材料()
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第10题

根据《山东省农村商业银行法人客户统一授信管理办法》(2017版),实施统一授信应遵循严格授信、合规用信的原则()
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