A.对机构的真实身份含糊其辞,不愿正面回应或自称是正规银行贷款(或自称有合作)
B.对年化利率的询问避而不谈,尤其是当实际借款利率超过36%时
C.以各种噱头吸引客户,尤其是用免费免息零利率等套路误导普通金融消费者
D.以上皆是
第2题
A.慧美惠作为贷款合同的管理方,作为见证人,起到资金管理作用,本身是具有放贷资质的
B.慧美惠本身不放贷,作为见证方,起到居间作用,不能说具备放贷资质,也不能说不具备
C.慧美惠本身不放贷,是由资方等具备国家相应牌照的公司来进行放贷
D.慧美惠做的是通过技术实现平台服务,平台本身是具备放贷资质的
第4题
A.针对向同一借款人多次放贷时
B.同一抵押财产需多次担保不同借款时
C.向同一借款人多次放贷,或同一抵押财产需多次担保不同借款时
D.向同一借款人多次放贷,且同一抵押财产需多次担保不同借款时
第5题
A.个人非法放贷数额累计在100万元以上的,单位非法放贷数额累计在1000万元以上的;
B.个人违法所得数额累计在80万元以上的,单位违法所得数额累计在400万元以上的;
C.个人非法放贷对象累计在50人以上的,单位非法放贷对象累计在150人以上的;
D.造成借款人或者其近亲属自杀.死亡或者精神失常等严重后果的
第6题
A.银行工作人员
B.其他具有经营贷款业务资质的金融机构的工作人员
C.社会上专门从事放贷业务的自然人
D.网络借贷信息平台
第7题
A.个人违法所得数额累计在 200 万元以上的,单位违法所得数额累计在 2000万元以上的
B.个人非法放贷对象累计在 250 人以上的,单位非法放贷对象累计在 750 人以上的
C.造成多名借款人或者其近亲属自杀、死亡或者精神失常等特别严重后果的以上的
D.个人非法放贷数额累计在 1000 万元以上的,单位非法放贷数额累计在 2000万元
第8题
A.威胁政治安全特别是制度安全、政权安全以及向政治领域渗透的黑恶势力
B.未经批准的校园贷、现金贷、裸贷等非法金融业务等
C.从事非法集资、非法传销、网络炒汇、地下钱庄等非法金融活动
D.开设赌场、高利放贷、暴力讨债、贷款诈骗等违法犯罪活动
第9题
A.风险评估
B.任中审计
C.授信审批
D.风险预警
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