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[判断题]

集中处理模式下柜面业务审核,对客户申请的业务还应该核验客户身份、支付介质以及其他必须审核的事项。()

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第1题

目前,交行厅堂业务处理模式正从向转变()

A.“客户申请+柜面处理”

B.“客户申请+现场审核”

C.“客户自助+柜面处理”

D.“客户自助+现场审核”

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第2题

集中处理模式下柜面业务审核的特大额、内部户转账、账户开户等特殊业务不须有权人审核把关,直接提交集中平台处理。()
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第3题

远程集中授权中,涉及柜面经理主要职责内容不正确的是()

A.核对客户身份真实性,按照相关业务制度对客户身份证件、现金实物、银行介质、结算凭证等真伪进行严格审核

B.准确录入相关交易要素,并及时、完整、清晰地采集和传输相关影像资料

C.在远程集中授权完成后,对客户签字等后续业务处理的真实性负责

D.处理营业机构反馈的业务疑难问题,做好中心与营业机构的沟通协调

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第4题

柜员办理个人电子银行业务,在审核客户提交的资料时,必须坚持“三核对”原则,具体内容包括()

A.核对申请资料上填写的客户身份信息与客户身份证件信息一致

B.核对申请资料上填写的账户信息与客户提供的账户介质一致

C.通过系统核验客户密码

D.核对客户提供的身份信息与系统显示的客户信息相符

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第5题

智能业务核验是负责对在智能设备办理的审核类业务的()等进行现场核验

A.客户身份有效性

B.客户身份真实性

C.业务办理意愿真实性

D.业务申请事项真实性

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第6题

超级柜台信用卡申请时,前端服务人员审核和业务场景真实性后,客户在超级柜台选择办理信用卡申请业务()

A.客户身份真实性

B.客户办理意愿

C.客户银行介质

D.客户还款能力

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第7题

柜面出售空白重要凭证时,应审核客户预留印鉴与购买人的身份证件,并核验支付密码器密码。()
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第8题

为自然人客户办理人民币单笔5万元以上现金存取业务的,应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件()
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第9题

当客户委托他人代理业务时,除应按照“《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》”核对、登记、留存委托人(被代理人)身份信息外,同时审核代理人的有效身份证件就可以办理()
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第10题

下列关于远程集中授权中柜面经理业务管理说法错误的是()

A.对于免填单业务,柜面经理需确保业务事实与客户口述相一致

B.对于需核实客户身份的授权业务,应按照各条线下发的相关规定进行客户身份识别

C.对于无原始凭证的内部账务处理,提交远程授权时应填制业务凭证,与相关资料一并提交授权申请

D.对于多页次的资料、协议,柜面经理应拍摄上传资料、协议的全部页面

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