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根据《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》,银行从事代销业务,不得为代销产品提供直接或间接、显性或隐性担保,包括承诺本金或收益保障。()

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第1题

根据《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》,商业银行应当在营业网点或官方网站提供查询代销产品信息的渠道,建立代销产品分类目录,明示代销产品的__等信息,不得将代销产品与存款或其自身发行的理财产品混淆销售()

A.代销属性

B.发行机构

C.合格投资者范围

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第2题

根据《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》的规定,商业银行应当在营业网点或官方网站提供查询代销产品信息的渠道,建立代销产品分类目录,明示代销产品的代销属性、发行机构、合格投资者范围等信息,不得将代销产品与存款或其自身发行的理财产品混淆销售()

A.正确

B.错误

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第3题

根据《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》,商业银行应当根据代销产品的__等因素对代销产品进行风险评级()

A.投资范围

B.投资资产

C.投资比例

D.风险状况

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第4题

根据《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》的规定,以下行为错误的有:()

A.代销产品宣传资料首页显著位置标明合作机构名称,并配备以下文字声明:“本产品由××机构(合作机构)发行与管理,代销机构不承担产品的投资、兑付和风险管理责任”

B.商业银行使用自制的代销产品宣传资料和销售合同,全面、客观地揭示代销产品风险

C.为代销产品提供直接或间接、显性或隐性担保,包括承诺本金或收益保障

D.由销售人员代替客户签署代销业务相关文件,或者代替客户进行代销产品购买等操作、代替客户持有或安排他人代替客户持有代销产品

E.商业银行通过营业网点开展代销业务的,根据国务院金融监督管理机构的相关规定实施录音录像

F.商业银行允许非本行人员在营业网点从事产品宣传推介、销售等活动

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第5题

根据《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》,商业银行应当对客户风险承受能力进行评估,确定客户风险承受能力评级,并只能向客户销售等于或低于其风险承受能力的代销产品。()
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第6题

根据《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》,商业银行应当在代销业务与其他业务之间建立__,确保代销业务与其他业务在账户、资金和会计核算等方面严格分离()

A.风险隔离制度

B.人员岗位分离

C.考核分离制度

D.管理制度

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第7题

根据《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》的规定,商业银行的股东、由商业银行直接或者间接控制的金融机构或者商业银行所在集团其他金融机构等关联方为代销业务合作机构的,商业银行对其在合作机构管理和代销产品准入等方面的要求可以适当低于其他合作机构()

A.正确

B.错误

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第8题

商业银行不得代销《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》规定范围以外的机构发行的产品,政府债券、实物贵金属以及银监会另有规定的除外()

A.正确

B.错误

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第9题

根据《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》,商业银行__应当根据职责分工,建立并有效实施代销业务的内部监督检查和跟踪整改制度()

A.内部审计部门

B.内控管理部门

C.合规管理职能部门

D.业务部门

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第10题

根据《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》,商业银行开展代销业务,由一级分支机构(含省、自治区、直辖市和计划单列市分行等)签订代销协议的,一级分支机构无需事先获得总行授权()

A.正确

B.错误

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