A.展现其所具有的研究能力.增强客户对商业银行的信赖程度
B.向企业提供相关的保值增值方案.增加银行的中间收入
C.增强行业素质.提升服务于社会公益事业的能力
D.稳固与优质客户的合作关系.培养有忠诚度的优质客户群
第1题
A.商业银行应区分一般业务咨询活动和顾问服务,防止误导客户或不当销售
B.商业银行应按照投资收益最大化的原则,开展理财业务
C.商业银行向客户销售有关产品时,应了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力,向客户销售适宜的投资产品
D.商业银行要向客户解释相关投资工具的运作市场及方式,进行充分风险提示
E.商业银行要进行充分的信息批露,及时向客户提供其所持有的所有相关资产帐单和其他有关报表与报告
第3题
A.理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务
B.综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上,接受客户的委托和授权,按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动
C.理财顾问服务是综合理财服务的前提和基础,综合理财服务是理财顾问服务的核心和延伸部分
D.理财顾问服务只是提供资产的投资和管理等服务,而综合理财服务则提供包括咨询、建议、理财计划制定和执行、资产的投资和管理在内的一揽子理财服务
第6题
A.受教育程度
B.风险认知能力
C.职业
D.年龄
第7题
A.投资偏好
B.投资目的
C.盈利意愿
D.信用度
第8题
A.应了解客户的风险偏好
B.应了解客户的风险认知能力
C.评估客户的财务状况
D.向客户解释相关投资工具的运作市场及方式
E.无需向客户解释相关投资工具的运作市场及方式
第9题
A.道德品质
B.风险偏好
C.风险认知能力
D.承受能力
第10题
A..商业银行向最高人民法院提供其依法查询的存款人存款状况
B.商业银行依法按照公,安机关的合法要求冻结存款人的存款
C.商业银行因资金周转困难,延期支付存款人存款利息
D.商业银行拒绝向客户透露同类存款客户的存款信息
E.商业银行办理业务、提供服务严格执行国家服务价格管理办法
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