A.被监管行发生大额风险, 负面影响较大, 需要立即整顿清理
B.被监管行清理整顿期间风险状况继续恶化
C.被监管行发生大额风险, 负面影响较大, 且形成风险的原因暂时无法消除
D.被监管行经营管理不善, 尚未产生重大风险隐患或造成严重不良影响
第1题
A.内部监测批量监管、 现场检查发现风险信号的, 由发现风险信号的监管行将风险信号录入 C3 系统
B.外部监管检查发现风险信号的, 由被检查行个贷中心将风险信号逐笔录入
C.内部监测批量监管、 现场检查发现风险信号的, 由被检查行将风险信号录入 C3 系统
D.外部监管检查发现风险信号的, 由被检查行信贷管理部门将风险信号逐笔录入 C3 系统
第2题
A.内部监测批量监管、现场检查发现风险信号的,由发现风险信号的监管行将风险信号录入C3系统
B.外部监管检查发现风险信号的,由被检查行个贷中心将风险信号逐笔录入C3系统
C.内部监测批量监管、现场检查发现风险信号的,由被检查行将风险信号录入C3系统
D.外部监管检查发现风险信号的,由被检查行信贷管理部门将风险信号逐笔录入C3系统
第3题
A.因自然灾害等不可抗力因素导致个人信贷业务产品不良率超出风险控制标准。
B.产品存量余额较小, 因少量贷款逾期形成不良, 导致该产品不良率超出风险控制标准。
C.因辖内单个经营行不良率严重超出风险控制标准, 导致上一级被监管行单项产品不良率超出风险控制标准。
D.总行和一级分行特批的其它情况
第4题
A.每季度对大额授信客户要进行一次现场风险监管,形成风险监管报告,并向省分行信贷管理部、市分行行长及贷审会汇报。
B.对所辖支行大额授信客户风险监管自律监管每季度至少1次,检查大额授信客户个数不少于该行大额授信客户总个数的80%。
C.督促、帮扶大额授信客户所在县支行做好大额授信客户风险监管工作,每季度至少1次。
D.及时预警、处置风险信号。
第6题
A.直接威胁信贷资产安全、风险敞口较大,需立即采取措施以防止风险进一步扩大、损失程度增加的重要风险信号
B.有一定风险敞口,可能影响信贷资产安全,需采取提高安全性措施以防止风险扩散的一般风险信号。
C.已经对信贷资产安全构成严重危害、风险敞口巨大,或预计损失严重、影响恶劣、需要立即采取紧急措施的重大风险信号
D.直接威胁信贷资产安全、风险敞口较大,需采取措施的重要风险信号
第7题
A.可能严重危及我行正常经营
B.可能对本行造成重大损失或声誉风险的风险事件
C.员工被有权机关(公检法单位)依法开展侦查、监管调查、采取强制措施
D.员工大额负债
第8题
A.因主动实施控制措施引发被诉案件
B.引起人民银行分支机构等监管负面关注,或被媒体不实报道,对我行可能造成不利影响的
C.其他重大主动实施控制措施风险事件
第9题
A.一般影响
B.较大影响
C.重大影响
D.特大影响
第10题
A.A.存在盗窃、挪用、贪污、受贿等内部欺诈行为时,无论是否形成损失,都属于操作风险事件
B.B.被监管机构处罚暂停办理某项业务不属于操作风险事件
C.C.我行起诉逃废债客户不属于操作风险事件
D.D.造成对外业务经营中断的事件属于操作风险事件
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