A.客户办理存款业务无提供相关介质的,应提供要素完整的业务凭证
B.办理单笔交易金额1万元以下的现金通存业务,应登记客户身份信息
C.为户主本人办理跨法人机构通兑业务,应核对户主有效身份证件,并登记其身份信息
D.办理由本机构单位结算账户转入跨法人机构个人账户的业务,应符合《人民币银行结算账户管理办法实施细则》有关规定
第1题
A.系统内通存通兑跨网点办理代办存款,但无法提供被代办人身份证件的存款业务。
B.系统内无卡、无折存款业务,但客户由他人代理办理大额存款又无法提供被代理人身份证件。
C.跨系统通存通兑业务。
D.客户通过在的账户办理的汇款业务。
第2题
A.储蓄通存通兑是指客户持通存通兑存款凭证,可在任意区域内营业机构办理储蓄业务。
B.储蓄通存通兑是指客户持通存通兑存款凭证,可在指定区域内指定营业机构办理储蓄业务。
C.支控方式为“凭密码”或“凭密码-凭证”且通兑方式为“通存通兑”的,可通存通兑;否则不能通存通兑。
D.通存通兑的存款凭证,可以在全行任一营业机构办理取款、销户等业务
第3题
A.审核“支付通存通兑业务委托书”填写是否完整、正确
B.审核汇票申请人是否出具加盖单位公章的证明
C.审核付款人账号、户名是否与提供的存折或卡一致
D.审核是否提供客户的联系方式
E.检查收款方是否已开通农信银系统个人账户通存通兑业务
第4题
A.客户需与信贷机构签订再贴现协议
B.客户需与信贷机构签订质押协议
C.票据业务员接收信贷部门提供的质押品(电子商业汇票)登记相关资料
D.票据业务员在柜面系统进行业务登记
第5题
A.指引客户填写“借记卡业务申请表”,客户填写的申请书内容不得涂改。
B.客户提交银行卡。
C.客户提交有效身份证件。
D.主卡持卡人办理,提供主卡本人有效身份证件
第6题
A.审核客户提交的《个人客户开通业务申请书》内容是否与客户信息一致
B.审核客户是否提供的激活电话
C.审核客户是否提供通讯地址
D.审核客户申请的非预制卡资格,如存款额度等
E.审核客户是否持有效身份证件办理
第7题
A.各机构在为客户办理每笔业务时,应要求客户出示真实有效的身份证件,确定和记录客户的信息。
B.客户身份信息发生变化时,应当及时予以更新。
C.审核法定有效资料是客户尽职调查最低或一般的要求。
D.各银行机构不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务。
第8题
A.审核"支付通存通兑业务委托书"填写是否完整、正确
B.审核汇票申请人是否出具加盖单位公章的证明
C.审核付款人账号、户名是否与提供的存折或卡一致
D.审核是否提供客户的联系方式
E.检查收款方是否已开通农信银系统个人账户通存通兑业务
第9题
B.办理业务时,业务人员须核对客户提供相关资料的原件与复印件,原件核对后退还,收取复印件(不须客户签名(章))
C.办理业务时,业务人员须核对客户提供相关资料的原件与复印件,原件核对后退还,收取复印件(须客户签名(章));委托他人代办业务,需提供经办人身份证明资料和授权委托书。上门受理的业务可对相关资料核对拍照,作为报装和存档资料。
D.办理业务时,业务人员须核对客户提供相关资料的原件与复印件,原件核对后退还,收取复印件(须客户签名(章));委托他人代办业务,不需提供经办人身份证明资料和授权委托书
第10题
A.柜员将交易单盖经办人私章做当日记账凭证
B.柜员将客户填写的“支付通存通兑业务委托书”、留存的客户身份证件复印件做记账凭证附件
C.柜员将回单联连同相关资料(身份证、存折等)交还客户
D.交易金额达到反洗钱标准的,做好相关登记工作
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