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[多选题]

下列关于个人交易资金托管冻结/解冻/扣划事项说法正确的是()

A.活期存款、定期存款、双利丰通知存款的冻结金额要小于等于其账户余额

B.解冻金额要小于等于冻结金额

C.强制扣划后,若追加账户的留存资金低于子账户的起存金额,做销户处理

D.强制扣划金额要小于等于该笔冻结金额

答案
BC
更多“下列关于个人交易资金托管冻结/解冻/扣划事项说法正确的是()”相关的问题

第1题

活期存款可以进行超余额冻结,但冻结金额要小于等于协议托管金额;定期存款、双利丰通知存款的冻结金额要小于等于其账户余额()
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第2题

个人商品交易资金托管中一方在我行开立定期存单作为托管账户时,资金托管在买方账户,以下说法错误的是()

A.使用[4317账户冻结查询修改解冻]交易办理解冻,交易成功,打印《内部通用凭证》

B.使用[1320对私冻结强制扣划]交易直接扣划资金,生成待销账,无需先做账户解冻。

C.使用[1102存单整存整取销户]或[1424对私定期转账销户、取款]交易,将存单销户后,使用相应交易按约定金额将资金转入卖方指定账户

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第3题

下列关于查冻扣的描述,错误的是()

A.受理行在协助有权机关办妥冻结、扣划存款手续后,根据业务需要可以通知存款单位或个人

B.如有权机关要求对客户定期存款进行部分扣划,受理行应按要求协助办理,并将剩余资金开立新的定期储蓄存单(或单位定期开户证实书)后作代保管处理

C.工商行政管理机关有权查询单位存款,但无权冻结扣划

D.证券监督管理机关有权查询单位个人存款,但无权冻结扣划

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第4题

协助有权机关扣划个人存款时,扣划款项低于原冻结金额,应审查扣划裁定书是否明确剩余冻结资金是否解冻,如果未明确说明则视同不解冻,同时要告知执行人员()
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第5题

下列关于有权机关对已冻结单位存款的强制扣划,说法错误的是:()
A、对于原冻结方式为部分冻结,强制扣划金额>=有权机关冻结金额的,扣划后系统自动解除该笔冻结状态,生成解冻记录、同时产生一条强制扣划记录;强制扣划金额<有权机关冻结金额的,扣划后系统将原冻结金额记录为原冻结金额减已扣划金额,同时产生一条强制扣划记录。

B、若为部分冻结基础上的全封和半封时,对于全封和半封的强制扣划:可扣划金额=账户余额-累计部分冻结金额;对于部分冻结的强制扣划,可扣划金额=min[该笔部分冻结金额,(账户余额-此笔前累计部冻金额)]。

C、若只有部分冻结时,可扣划金额=min[该笔部分冻结金额,(账户余额-此笔前累计部冻金额)]+可用余额。

D、对于有冻结记录的部分强制扣划,该笔冻结解冻登记簿的记录显示为两条,一笔为强制扣划记录,一笔为新增的冻结记录(该笔冻结记录的日志号为新产生的日志号)

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第6题

关于冻结和扣划的主要风险点,说法正确的有()

A.核实执法机关是否有权查询、冻结和扣划。

B.有权机关执法人员以外的人员代为送达查询、冻结、扣划存款通知书与解除冻结、扣划存款通知书的不予受理。

C.审核证件和法律文书的真实性和有效性,协助冻结存款通知书内容不明确的,可以说明情况不予协助。

D.查询该账户是否已经被冻结和可用余额,如可用余额小于冻结金额,需要进行超余额冻结时,应说明情况。

E.强制扣划时没输入冻结日期和冻结流水号的,系统直接判断扣划金额是否小于等于账户余额,如果是就直接扣划。

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第7题

扣划款项低于原冻结金额时,如果《协助扣划存款通知书》未明确说明不解冻,剩余冻结资金自动解冻。()
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第8题

关于协助有权机关查询、冻结、扣划的规定,以下说法正确的有()

A.对有权机关办理查询、冻结和扣划手续完备的,应当认真协助办理

B.在接到协助冻结、扣划存款通知书后,不得再扣划应当协助执行的款项用于收贷收息

C.在接到协助冻结、扣划存款通知书后,不得向被查询、冻结、扣划单位或个人通风报信,帮助隐匿或转移存款

D.在协助有权机关办理完查询存款手续后,有权机关要求予以保密的,应当保守秘密

E.在协助有权机关办理完毕冻结、扣划存款手续后,根据业务需要可以通知存款单位或个人

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第9题

下列关于个人账户冻结交易操作的表述,不正确的是()

A.只有定期一本通可以在冻结类型中选择全账户冻结或单账户冻结,其他储种系统默认单账户冻结。

B.整存整取、通知存款(含双利丰)可选择按金额冻结、半封方式。

C.定活两便、零整存款只能选择半封方式。

D.当定期一本通全账户冻结和单账户冻结后,不可以相互轮侯冻结

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第10题

双利丰个人通知存款转存规定()

A.双利丰个人通知存款每满一天自动转存一次

B.双利丰个人通知存款每满七天自动转存一次

C.人民币“双利丰”个人通知存款支取时,按支取日挂牌公告的七天个人通知存款利率计息,不满七天按一天通知存款利率计息

D.外币“双利丰”个人通知存款支取时,按支取日挂牌公告的外币七天个人通知存款利率计息,不满七天按外币活期存款利率计息

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