A.未按规定对客户进行贷前尽职调查,对客户财务、资信状况调查不细不实;对客户第一还款来源和第二还款来源调查失真
B.审查通过抵质押品或抵质押率不符合规定的信贷业务,且无充分理由、未做书面风险提示
C.未对客户融资用途的真实性进行调查核实或协助、默许客户编造虚假用途
D.对不符合担保管理规定或担保能力明显不足的情况未提出书面意见
第1题
A.帮助客户伪造有关条件套骗银行信用的
B.不按照有关制度规定进行调查的
C.对客户财务状况调查不细不实
D.对客户资信调查不细不实
第2题
A.根据我们与客户长期以来的友善关系,对金融机构的客户进行分类
B.评估金融机构客户的资信状况
C.金融机构必须根据其客户和交易的风险状况调整其尽职调查要求,同时遵守立法中规定的最低尽职调查要求
D.根据客户在我们账面上的未付余额调整风险等级
第3题
A.未按规定尽职调查,调查严重失实,造成严重后果的
B.对调查发现的重大问题故意隐瞒,误导信贷决策的
C.帮助、默许客户编造虚假信息资料,撰写虚假调查报告的
D.未对明显不符合国家产业政策、信贷政策的信贷业务进行风险提示的
第4题
A.真实性
B.合规性
C.全面性
D.完整性
第7题
A.未按规定进行贷款审查,审查报告隐瞒重要风险信息,误导审议、审批工作
B.不尽职履行视频审查工作,未通过视频有效核实借款人身份信息、借款用途、还款来源等重点审查内容;或在视频审查环节参与、默许弄虚作假
C.应审查未审查出调查环节明显遗漏和风险点;或没有审查出调查报告和评估报告中明显遗漏和风险点,误导审议、审批(咨询)工作
D.审查通过对严重不良记录客户的新增贷款,且无充分理由、未做书面风险提示
第9题
A.重新识别、调查客户身份,包括客户的职业、年龄、收入等信息
B.对交易及其背景情况做更为深入的调查,进一步了解客户投保目的、收入状况及保险费资金来源情况、关联客户基本信息和交易情况
C.了解法人客户的股权或控制权结构
D.进一步分析客户的交易行为,审核投保人保险费支付能力是否与其经济状况相符合,要求客户提供财务证明文件
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