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[多选题]

根据《中国银监会办公厅关于农村中小金融机构借冒名贷款风险提示的通知》的规定,农村中小金融机构贷款借冒名贷款的发生的主要原因（）

A.金融机构贷款管理不力

B.贷款“三查”不落实

C.审批不尽职

D.故意逃避授权授信控制

答案

ABCD

解析：所属模块：专业题库——法规名称：《中国银监会办公厅关于农村中小金融机构借冒名贷款风险提示的通知》（银监办发〔2009〕229号）——原题号：3783

发布时间：2021-11-28

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第1题

根据《中国银监会办公厅关于农村中小金融机构借冒名贷款风险提示的通知》的规定，农村中小金融机构为完成收息任务，变相或直接用贷款为客户垫付利息属于假冒名贷款中的哪一种情形？（）

A.社会人员和企业借用单个自然人名义取得贷款

B.社会人员和企业借用多个自然人名义，化整为零取得贷款，逃避贷款审批程序

C.企业或村委会借用自然人名义取得贷款（个贷公用）

D.农村中小金融机构或职工借用他人名义取得贷款

E.担保公司借用或伪造客户虚假资料，办理个人假按揭贷款，套取银行信贷资金，由担保企业使用

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第2题

农村中小金融机构现场检查中发现的“化整为零”贷款，属于借冒名贷款的一种表现形式。（)

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第3题

根据《中国银监会办公厅关于加强农村中小金融机构集中度风险监管的通知》的规定，农村中小金融机构季末和年末集中度指标超过监管标准的，年度监管评级不得高于（）

A.2A

B.2B

C.2C

D.3A

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第4题

根据《中国银监会办公厅关于加强农村中小金融机构集中度风险监管的通知》的规定，农村中小金融机构应建立集中度风险预警线，定期开展压力测试，确保集中度限额在经营管理中得到全面有效遵守（）

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第5题

根据《中国银监会办公厅关于加强农村中小金融机构金库尾箱管理的通知》规定,农村中小金融机构县级机构分管负责人应每__突击查库一次以上,省级联社（农村银行）有关部门每年联合组织一次金库全面检查（）

A.周

B.月

C.季

D.年

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第6题

根据《中国银监会办公厅关于加强农村中小金融机构金库尾箱管理的通知》规定,农村中小金融机构要根据__的原则,由“一把手”负总责,层层落实,强化风险管理和防控责任（）

A.统一管理

B.分级管理

C.逐级负责

D.谁主管、谁负责

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第7题

根据《中国银监会办公厅关于加强农村中小金融机构集中度风险监管的通知》的规定，农村中小金融机构除种植、养殖、畜牧、农产品加工、购销外，其他单一行业授信余额原则上不得高于全部授信总额的（）

A.0.1

B.0.2

C.0.3

D.0.4

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第8题

根据《中国银监会办公厅关于加强农村中小金融机构集中度风险监管的通知》的规定，农村中小金融机构的集中度风险预警线暂由金融机构自行确定，原则上应该低于法定的集中度指标1到2个百分点（）

A．正确

B．错误

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第9题

根据《中国银监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》规定，属于中小金融机构（）

A.农村商业银行

B.农村合作银行

C.农村信用社

D.农村资金互助社

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第10题

根据《中国银监会办公厅关于农村合作金融机构项目贷款和行业贷款风险提示的通知》的规定，严格控制国家已明确的钢铁、水泥、平板玻璃、煤化工、多晶硅、风电设备、大型铸锻件、电解铝、造船、大豆压榨等重复过剩行业贷款投放（）

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